Stylegent
Saya berfikir untuk mengambil perancang kewangan. Apa yang perlu saya ketahui?

Bekerja dengan perancang kewangan boleh menjadi pengalaman yang sangat menggembirakan, tetapi penting untuk memahami kedua-dua tanggungjawab dan hak anda dalam hubungan profesional ini. Inilah yang anda harapkan:

Integriti

Jika seorang perancang kewangan mengambil tanggungjawab profesionalnya dengan serius, dia akan mempunyai kepentingan terbaik dalam minda, selalu mengatakan kebenaran, menunaikan janji-janjinya dan memastikan anda mendapat maklumat sepenuhnya.
Tugas anda Apabila anda menyemak rujukan untuk perancang baru, tanya pelanggan lain bagaimana perasaan mereka tentang isu-isu utama ini. Jika mereka kelihatan tidak pasti atau teragak-agak, ikutilah rujukan lain sehingga anda berpuas hati. Jika anda tidak pasti mengenai integriti perancang anda, teruskan.

Nasihat objektif

Kira perancang anda untuk mempertimbangkan dengan teliti situasi khusus anda menggunakan kepakaran dan penghakimannya. Dia harus memberikan nasihat yang paling sesuai dengan matlamat anda. Itu tidak bermakna anda akan sentiasa mendengar apa yang anda mahukan, tetapi dia sepatutnya mencadangkan matlamat atau keutamaan alternatif.
Tugas anda Dengar perancang anda dan dapatkan nasihatnya. Tetapi jika anda tidak memahami sesuatu, tanyakan. Jangan hanya mengangguk dan kemudian abaikan. Atau lebih buruk, jangan buat sesuatu kerana dia berkata begitu. Ia wang anda, jadi anda lebih tahu apa yang sedang berlaku.


Kompetensi

Cari perancang kewangan yang disahkan (CFP) atau perancang kewangan berdaftar (RFP) yang ditetapkan. Tetapi jangan berhenti di sana. Tanya apa kursus pendidikan berterusan lain yang telah diambilnya untuk terus dikemaskini. Jika keadaan anda memerlukan kepakaran yang tidak dimilikinya, dia harus dapat mencadangkan profesional lain yang dapat membantu anda.
Tugas anda Sekarang bahawa anda bekerja dengan perancang, anda telah membuat komitmen untuk dimaklumkan tentang situasi kewangan anda sendiri supaya anda boleh membincangkan wang anda dengan cara yang bijak dan masuk akal. Jadilah aktif dan jangan hanya bergantung pada bimbingannya.

Pendedahan lengkap

Perancang anda harus menjelaskan risiko yang berkaitan dengan cadangan kewangannya dan sebarang kemungkinan konflik kepentingan. Sebagai contoh, adakah dia memperoleh sendiri atau secara kewangan dari pembelian produk tertentu atau dari hasil langsung strategi yang dicadangkan? Adakah syarikat yang dia bekerja untuk dikaitkan dengan pelaburan yang ditawarkannya?
Tugas anda Batuk semua fakta kewangan, termasuk kesilapan anda. Sekiranya anda menahan diri, dia tidak akan tahu gambaran penuh dan anda mungkin mendapat nasihat yang tidak baik.

Privasi

Untuk mendapatkan hasil terbaik dari hubungan perancangan kewangan anda, anda perlu memberitahu semua. Perancang anda mesti menyimpan maklumat ini dengan keyakinan, hanya berkongsi dengan orang lain untuk menjalankan perniagaan bagi pihak anda dan hanya dengan persetujuan anda.
Tugas anda Percayalah. Menjaga periuk wang tersembunyi atau rahsia impian anda dari perancang anda hanya membuat pekerjaannya lebih sukar.

Kesempurnaan

Apabila perancang menentukan bahawa dia boleh membantu anda, dia harus membuat cadangan bertulis yang sesuai untuk anda. Anda sentiasa boleh membuat perubahan dengan cepat, tetapi perlu ada beberapa susulan yang didokumenkan yang menunjukkan semua perubahan. Menjaganya longgar hanya bermakna anda tidak mempunyai apa-apa untuk ditolak jika sesuatu dilakukan yang anda tidak jangkakan. Dan selalu meminta pernyataan yang jelas tentang perkhidmatan apa yang akan diberikannya dan pada harga apa.
Tugas anda Simpan rekod anda. Mempunyai buku nota untuk menulis intipati perbualan anda dengan perancang anda, tarikh dan tindakan (jika ada) yang akan diambil.

Lima eyeshadows terbaik, mascaras terbaik, eyeliners terbaik

Lima eyeshadows terbaik, mascaras terbaik, eyeliners terbaik

Kuku kuku terbaik untuk manicure

Kuku kuku terbaik untuk manicure

Barisan kecantikan baru Marc Jacobs

Barisan kecantikan baru Marc Jacobs